温州商人走天下，温州人的生意遍布全世界。当温州制造的商品出现在世界各国的商场里时，大量的外币也涌入温州人的口袋。于是，温州鹿城区一个叫林君平的人开始动起了歪脑筋……

　　心生歪念
　　很早以前，林君平就意识到了外币的魅力和外汇的潜力。当大家都在埋头苦干开创家业的时候，林君平只是到银行开设了几个账户，看准行情炒炒外汇，就能轻轻松松赚到可观的收入。
　　虽然钱来得挺容易，可林君平并没有因此感到满足，银行那些有限的利率差无法满足他的欲望。他开始想法子赚更多的钱。
　　温州是民营经济非常活跃的一块热土，每天都有大量的资金在这里进进出出，随着温州商人向世界进军的脚步加快，外币的流动也越来越频繁。然而，不少做外贸生意的人都经历过这样的困扰：中国人民银行规定，每一本护照每一次只能兑换5000至10000美元。这一制度无形中给不少温州商人带来了生意上的不便。
　　察觉到这一“市场需求”，从事外汇炒作多年的林君平认为自己找到了好的“生意经”：将外币高价卖给那些有紧急需求的人，从中赚取更多的差价。
 
　　尝到甜头
　　那么，到哪里去弄那么多外币呢？温州是个华侨云集的侨乡，不少温州人的家里都有亲戚移民国外或在国外做生意，再加上多年炒作外汇积累下来的关系网，对于林君平来说，想要以低于银行利率买到外币，不是难事。
　　根据我国法律的规定，老百姓可以通过中国人民银行炒外汇，但是如果民间、私底下交易外币就是违法行为了。然而在利益面前，林君平决定“放手一搏”。
　　2004年10月18日，林君平从侨属蒋某那里购入了204425.99欧元，次日，他将这笔欧元转换为美元，然后卖给了急需美元的李某。
　　这笔成功的交易，让林君平感到既刺激又兴奋，正当他为自己的“生意经”暗自得意时，殊不知，他的这些小动作已引起了公安部门的注意。2005年5月，温州市公安局经侦支队展开了对林君平的调查。

　　初露端倪
　　若想追究林君平的刑事责任，就必须找到非法买卖外币的上家和下家、以及外币交易往来等多项证据。银行相关数据查询的专业性给侦查工作带来了很大的困难。面对每天进出的大量数据，侦查人员只能坐在电脑面前逐一删选。
　　虽然非法买卖外币能赚到更多的钱，但为了掩盖自己的罪行，也为了混淆警方的视线，林君平在进行非法交易的同时，也进行正常的外汇炒作。为了不留下凭据，他的多笔交易都是采用电话银行来完成的。
　　为了拿到强有力的证据，办案人员没有放过一笔可疑交易，经过整整两个月的排查，林君平在2004年10月18日进行的那笔交易终于浮出了水面。

　　成功告破
　　虽然侦破工作取得了很大进展，但侦查人员相信，林君平的非法交易一定不止这一笔。结合之前的经验，温州警方和银行共同开发了一种软件，专门删选有可疑的交易记录。
　　软件的成功研发加速了案件的侦破进程，两个月后，林君平的另三笔非法交易也暴露在了侦查人员的眼前。不仅如此，还牵出了林君平的四个下家，分别是陈某、蔡某、沈某和叶某。这四人均只有小学文化程度，在家以炒外汇和非法买卖外币为生。
　　至此，这起涉及5名犯罪嫌疑人，涉案金额达212万美元的非法经营案成功告破。近日，此案已移送温州市检察院审查起诉。
   
　　记者手记
　　我省的民营经济活跃，大量的资本闲置在民间。近年来，民间资本改变原先靠存入银行获取利息的投资理念，开始体外循环，以民间借贷等形式获取高利。林君平等人的地下钱庄正是以较高利率为诱饵吸引大量的社会闲置资金。
　　地下钱庄，已成为危害我国金融管理秩序、社会管理秩序和正常司法活动的大毒瘤。为此，公安部和国家外汇管理局出台了《外汇领域反洗钱合作规定》。《反洗钱法》也即将出台。这标志着我国大额、可疑交易报告、核查制度的全面运作走向规范化、制度化，公安机关与人民银行、外汇管理部门在打击地下钱庄、非法买卖外汇和洗钱违法犯罪活动方面的合作愈加紧密，对地下钱庄的打击将更为有力。